آیا تتر (USDT) فریز می‌شود؟ بررسی دلایل، نحوه و راه‌های پیشگیری

تتر (USDT) به عنوان محبوب‌ترین استیبل‌کوین بازار ارزهای دیجیتال، نقشی کلیدی در تسهیل معاملات و حفظ ارزش دارایی‌ها ایفا می‌کند. با این حال، امکان فریز شدن (مسدود شدن) این توکن توسط صادرکننده آن، یعنی شرکت Tether Limited، نگرانی‌هایی را برای کاربران ایجاد کرده است. این مسئله می‌تواند به دلایل مختلفی از جمله تحریم‌ها، مسائل قانونی یا شناسایی فعالیت‌های مشکوک رخ دهد و ریسک‌هایی همچون از دست رفتن سرمایه و محدودیت در نقدشوندگی را به دنبال داشته باشد. در این مقاله به بررسی این موضوع می‌پردازیم.

اگر در انتخاب کیف پول سخت‌افزاری مناسب به راهنمایی نیاز دارید، تیم کارشناسان ایران ولت آماده پاسخ‌گویی به سوالات شماست. همچنین می‌توانید از طریق صفحه ایران آکادمی ایران ولت به سایر مقالات آموزشی، راهنماها و خدمات تخصصی ما دسترسی داشته باشید.

تتر چیست؟ آشنایی با محبوب‌ترین استیبل‌کوین

تتر (USDT) یک استیبل‌کوین است که توسط شرکت Tether Limited صادر می‌شود و ارزش آن به‌طور معمول معادل ۱ دلار آمریکا است. این توکن بر روی بلاک‌چین‌هایی مانند اتریوم (ERC-20)، ترون (TRC-20) و بایننس اسمارت چین (BEP-20) منتشر شده است و از آن برای معاملات سریع، انتقال دارایی و حفظ ارزش در برابر نوسانات بازار استفاده می‌شود.

فریز شدن تتر (USDT) به چه معناست؟

فریز شدن تتر به معنای مسدود شدن دسترسی به توکن‌های USDT در یک آدرس مشخص است؛ به‌طوری که دارنده آن آدرس دیگر نمی‌تواند این توکن‌ها را جابجا کرده یا استفاده کند. این اتفاق زمانی رخ می‌دهد که شرکت Tether Limited (شرکت صادرکننده تتر) با استفاده از قابلیت‌های فنی موجود در قراردادهای هوشمند، آن آدرس را در لیست سیاه (Blacklist) قرار دهد. در این حالت، هرچند توکن‌های تتر از کیف پول حذف نمی‌شوند، اما غیرفعال و غیرقابل استفاده می‌گردند.

نکته مهم این است که تتر، برخلاف بسیاری از رمزارزهای غیرمتمرکز مانند بیت‌کوین یا دای، به‌صورت متمرکز اداره می‌شود. همین ساختار متمرکز باعث شده که شرکت تتر کنترل کاملی بر روی توکن‌های خود داشته باشد و بتواند در صورت لزوم آن‌ها را فریز کند. این مسئله برای بسیاری از کاربران، به‌ویژه در کشورهای تحت تحریم یا کاربرانی که به دنبال حفظ حریم خصوصی و آزادی مالی هستند، یک دغدغه جدی محسوب می‌شود.

نحوه فریز شدن تتر

شرکت Tether از قراردادهای هوشمند روی شبکه‌های مختلفی مانند Ethereum (ERC-20)، Tron (TRC-20) و Binance Smart Chain (BEP-20) برای مدیریت توکن‌های USDT استفاده می‌کند. این قراردادها حاوی توابعی خاص هستند که به شرکت اجازه می‌دهند برخی آدرس‌ها را غیرفعال کنند.

یکی از مهم‌ترین این توابع، تابعی با نام addBlackList(address _user) است. زمانی که یک آدرس توسط این تابع در لیست سیاه قرار می‌گیرد، عملکرد آن به‌طور کامل مختل می‌شود و قادر به انجام تراکنش نیست. به عبارتی، توکن‌های داخل آن آدرس همچنان وجود دارند، اما کاربر نمی‌تواند آن‌ها را انتقال دهد، خرج کند یا به کیف پول دیگری ارسال کند.

از آنجا که کلیدهای خصوصی در اختیار کاربر باقی می‌ماند، توکن‌ها از کیف پول او حذف نمی‌شوند، اما تا زمانی که از لیست سیاه خارج نشود، قابل استفاده هم نیستند.

نکته: این قابلیت در بلاک‌چین‌های مختلف پیاده‌سازی شده و تتر توانایی فریز در همه شبکه‌های پشتیبانی شده را دارد.

بررسی دلایل فریز شدن تتر

شرکت تتر معمولاً به دلایل مختلفی اقدام به فریز دارایی‌ها می‌کند. در ادامه به مهم‌ترین این دلایل اشاره می‌کنیم:

 ۱. تحریم‌های بین‌المللی

یکی از دلایل عمده فریز شدن تتر، تحریم‌های ایالات متحده و FATF است. اگر آدرسی مرتبط با کشورهای تحت تحریم مانند ایران، کره شمالی، سوریه یا روسیه باشد، احتمال زیادی وجود دارد که توسط تتر مسدود شود. این مسئله به‌ویژه در مورد کاربرانی که از IP این کشورها استفاده می‌کنند یا تراکنش‌های مشکوکی دارند، بیشتر دیده می‌شود.

۲. دستورات قضایی یا نهادهای نظارتی

تتر به‌عنوان یک شرکت ثبت‌شده در هنگ‌کنگ و دارای دفاتر عملیاتی در کشورهای دیگر، تابع دستورات قضایی بین‌المللی، به‌ویژه دادگاه‌های آمریکا و اروپا است. اگر نهادی قضایی درخواست فریز یک آدرس را صادر کند، تتر موظف است آن را اجرا کند. نمونه‌های زیادی از این موارد در پرونده‌های مربوط به کلاهبرداری، پول‌شویی و کلاه‌برداری‌های سازمان‌یافته مشاهده شده است.

۳. سرقت، هک یا فیشینگ

یکی از اقدامات فوری تتر در مواقعی که یک صرافی یا فرد قربانی هک یا سرقت رمزارز می‌شود، فریز کردن آدرس هکر است. به محض دریافت گزارش رسمی، تتر بررسی کرده و در صورت تایید، توکن‌های انتقال یافته به آدرس هکر را غیرقابل انتقال می‌کند. این قابلیت باعث شده که تتر در مواردی به بازیابی دارایی‌های سرقت‌شده کمک کند.

 ۴. فعالیت‌های مشکوک یا خلاف قوانین AML/KYC

اگر یک آدرس در فعالیت‌هایی مانند پول‌شویی، تامین مالی تروریسم یا فرار مالیاتی دخیل باشد یا با آدرس‌های ناشناس و ریسک‌دار تعامل کند، احتمال فریز شدن آن زیاد است. تتر از ابزارهای تحلیلی بلاک‌چین مانند Chainalysis برای شناسایی این نوع آدرس‌ها استفاده می‌کند و در صورت لزوم، دارایی‌ها را مسدود می‌سازد.

نحوه جلوگیری از فریز شدن تتر

اگرچه تتر یک توکن با ساختار متمرکز است و امکان فریز شدن همواره وجود دارد، اما کاربران می‌توانند با رعایت برخی نکات امنیتی و رفتاری، احتمال فریز شدن دارایی خود را تا حد زیادی کاهش دهند:

۱. از کیف پول‌های ناشناس یا آلوده استفاده نکنید

همواره از کیف پول‌هایی استفاده کنید که سابقه خوبی دارند و قبلاً در فعالیت‌های مشکوک یا مجرمانه استفاده نشده‌اند. استفاده از آدرس‌هایی که در لیست سیاه صرافی‌ها یا شرکت‌های آنالیز بلاک‌چین قرار گرفته‌اند، ریسک فریز شدن را افزایش می‌دهد.

۲. از صرافی‌ها و خدمات تحریمی پرهیز کنید

به‌ویژه کاربران ایرانی باید دقت کنند که با صرافی‌ها یا خدماتی که در لیست تحریم آمریکا (OFAC) هستند، تراکنش نداشته باشند. تتر در مواردی حتی بدون هشدار قبلی، دارایی کاربران را فقط به‌دلیل استفاده از خدمات تحریمی مسدود کرده است.

۳. احراز هویت (KYC) را به‌درستی انجام دهید

در صورتی که از خدماتی استفاده می‌کنید که نیاز به احراز هویت دارد، اطلاعات واقعی خود را وارد کرده و از مدارک جعلی استفاده نکنید. استفاده از هویت‌های فیک می‌تواند باعث مسدود شدن دارایی‌ها و حتی حساب کاربری‌تان شود.

۴. از استیبل‌کوین‌های غیرمتمرکز استفاده کنید

اگر به هر دلیلی نمی‌خواهید ریسک فریز شدن را تحمل کنید، می‌توانید از استیبل‌کوین‌هایی مانند DAI یا LUSD استفاده کنید که توسط پروتکل‌های غیرمتمرکز مانند MakerDAO منتشر می‌شوند و تحت کنترل هیچ نهاد متمرکزی نیستند. در این نوع توکن‌ها، هیچ فرد یا شرکتی نمی‌تواند دارایی شما را فریز کند.

۵. آدرس خود را با تراکنش‌های ناشناس آلوده نکنید

گاهی اوقات حتی دریافت یک مقدار ناچیز رمزارز از یک آدرس مشکوک (مانند airdropهای فیشینگ یا dust attackها) می‌تواند ریسک آلودگی آدرس را بالا ببرد. سعی کنید از آدرس‌های مجزا برای دریافت دارایی و نگهداری بلندمدت استفاده کنید.

سخن پایانی

فریز شدن تتر (USDT) واقعیتی است که کاربران این استیبل‌کوین باید آن را جدی بگیرند. با توجه به ساختار متمرکز تتر و توانایی فنی و قانونی شرکت صادرکننده برای مسدودسازی دارایی‌ها، بهتر است کاربران اقدامات پیشگیرانه‌ای مانند استفاده از کیف پول‌های امن، رعایت قوانین KYC و دوری از فعالیت‌های مشکوک را در نظر بگیرند. همچنین، استفاده از استیبل‌کوین‌های غیرمتمرکز می‌تواند برای برخی کاربران گزینه‌ای مناسب‌تر باشد.